10 Estrategias para que tu empresa no pague extra al IRS este año

Entender cómo aprovechar las deducciones fiscales es esencial para cualquier empresa. El IRS ofrece varias opciones para que los negocios puedan aplicar a deducciones en sus impuestos, pero ¿sabes cómo sacarle el máximo provecho? En este blog, te revelamos los gastos deducibles más comunes y cómo utilizarlos para ahorrar dinero de manera efectiva.

Toma nota, la primera forma de comenzar este proceso es elegir bien qué tipo de estructura empresarial vas a crear o tienes; dependiente de cuál sea, vas a pagar más o menos impuestos y es garantía de mejorar tu gestión financiera, existen diferentes tipos pero estas dos son las mas comunes:

Tipos:

LLC (Limited Liability Company): Si la estructura legal de tu empresa es una LLC, sin dudas tienes mayor flexibilidad fiscal, debido a que puedes reportar los ingresos como una empresa unipersonal o como una sociedad, evitando la doble imposición.

S-Corp (Corporación Tipo S):   Si creas una estructura empresarial con esta formalidad, tiene la oportunidad de reducir los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, porque los ingresos pueden asignarse entre salario y distribución de dividendos, disminuyendo la carga fiscal.

¿Cómo disminuir la carga fiscal para tu negocio?

⚠️ Importante: Para realizar cualquier proceso debes tener la asesoría de un contador especializado, porque cada empresa es única.

• Reducción de impuestos por gastos operativos: El IRS permite que las empresas deduzcan los gastos operativos que usualmente utilizan para su funcionamiento ¿Cuáles aplican? A continuación, te decimos:

  • Funcionamiento del negocio: Alquiler del local y seguro del negocio.

  • Servicios públicos, como agua, luz, gas e internet.

  • Nómina: Sueldos y beneficios de empleados.

  • Equipos y demás Suministros.

  • Presupuesto para Marketing y publicidad.

• Devaluación y/ o amortización de activos: ¿Sabías que puedes disminuir impuestos por devaluación o la vida útil de tus recursos para trabajar? Las empresas pueden reducir su carga tributaria mediante la depreciación y amortización de activos.

  • Devaluación o depreciación: Aplica para vehículos, maquinaria y demás equipos que pierden valor a través del tiempo.

  • Amortización: Aplica para liquidar derecho de autor, patentes, y demás costos de franquicias.

Créditos fiscales

• Work Opportunity Tax Credit (WOTC): por si lo no sabias, contratar minorias te ayuda a ahorrar. Si en tu lista de empleados presentar personas de la tercera edad, discapacitados, entre otros, puedes aplicar a la reducción de impuestos mientras ayudas a la comunidad.

• FICA Tip Credit: Si tu supermercado tiene empleados que reciben propinas (como en una panadería o cafetería dentro del local).

• Beneficios para empleados: Si manejas un gran listado de empleados, y les tienes un programa de beneficios como seguros médicos, planes de jubilación, subsidios de transporte, sin dudas, este dinero puede ser deducible.

  
  

• Reporte de pérdidas y donaciones

  • Fundaciones y/o Donaciones: Si eres parte de organizaciones sin ánimo de lucro o participas en donaciones.

  • Tramites por pérdidas comerciales: Si un producto se daña o se vence, puedes reportarlo como pérdidas y aplicar a deducciones.

• Manejo de inventario y costos: Si utilizas métodos de contabilidad como FIFO o LIFO,  puedes optimizar el pago de impuestos, dependiendo de cómo fluctúan los costos de los productos.

• Deducción por utilizar edificios con eficiencia energética: Si eres propietario o haces uso de un edifico con estas características, podrías aplicar a la reducción de impuestos debido a que promueves el ahorro de energía. La deducción está permitida por la sección 179D del Código de Impuestos Internos y fue ampliada bajo la Ley de Reducción de la Inflación de 2022.

• Uso comercial del hogar: Si usas tu casa con usos comerciales, podrías aplicar para deducir impuestos, lee más sobre esto AQUÍ.

• Tarifas por el uso comercial de vehículos: Si utilizas un automóvil con objetivos comerciales, caritativos, médicos o de mudanza, puede obtener una deducción con base en el millaje utilizado para ese propósito.

• Reclamación por créditos: Si su empresa tiene algún crédito puede aplicar a la deducción de impuestos. ¿Cuáles podrían aplicar?

  • Créditos por vehículos limpios.

  • Proyectos energéticos avanzados.

  • Constructores de viviendas con eficiencia energética.

  • Crédito por propina de la Ley de Contribución al Seguro Federal (FICA)

Encuentra más información de deducciones para negocios, en el sitio oficial del Servicio de Impuestos Internos, IRS

Para los propietarios de empresas, aprovechar las estrategias: como deducciones, créditos fiscales y estructuras empresariales adecuadas, puede ser la mejor oportunidad de recuperar un capital que puede ser reinvertido en el desarrollo de la empresa, promoviendo la competitividad y la sostenibilidad. ¡Nuestro consejo es mantenerse muy informado de los beneficios empresariales que promueve el Estado!

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📣Disclaimer: Esta información tiene fines informativos y no constituye asesoría legal. Se recomienda consultar con un profesional para garantizar el cumplimiento de los requisitos específicos de tu estado o país.